Luyện nói tiếng Anh bằng Shadowing qua video: Living Paycheck to Paycheck? So Is Everyone Else
Chọn chế độ luyện tập
Mỗi chế độ mở một phòng luyện tập toàn màn hình.
255 câu
Nếu các câu quá ngắn hoặc quá dài, hãy bấm Edit để chỉnh sửa.
1
63 % of Americans live paycheck to paycheck.
63% người Mỹ sống dựa vào lương hàng tháng.
2
Given the high cost of living and the financial pressures most
Với mức chi phí sinh hoạt cao và những áp lực tài chính mà hầu hết mọi người phải đối mặt
3
Americans are under right now, that's not exactly a shock.
Người Mỹ hiện đang chịu rất nhiều áp lực, điều đó cũng không hẳn là một điều gì đáng ngạc nhiên.
4
What is surprising though is that according to a Goldman Sachs survey, 40 % of working
Tuy nhiên, điều đáng ngạc nhiên là theo một cuộc khảo sát của Goldman Sachs, 40% người đang đi làm
5
Americans earning over $500 ,000 a year say they're living paycheck to paycheck too.
Những người Mỹ có thu nhập trên 500.000 đô la một năm cũng cho biết họ phải sống dựa vào lương hàng tháng.
6
Now, the survey defined living paycheck to paycheck as finding it tough to make progress on any long -term financial goals,
Hiện tại, cuộc khảo sát định nghĩa tình trạng sống từ lương này sang lương khác là gặp khó khăn trong việc đạt được bất kỳ mục tiêu tài chính dài hạn nào.
7
not necessarily as running out of cash before payday, But in a way, that's the point.
không nhất thiết là tình trạng cạn tiền trước ngày nhận lương, nhưng theo một cách nào đó, đó chính là bản chất của vấn đề.
8
Someone can be earning half a million dollars a year
Một người có thể kiếm được nửa triệu đô la mỗi năm.
9
and still genuinely feel like they're running on a treadmill and struggling to keep up.
và vẫn thực sự cảm thấy như mình đang chạy trên máy chạy bộ và phải vật lộn để theo kịp.
10
Now, that may sound like a problem most people would happily trade their own problems for.
Nghe có vẻ như đây là một vấn đề mà hầu hết mọi người sẽ vui vẻ đánh đổi lấy những rắc rối của chính mình.
11
But there's a lot more going on here than rich people feeling a bit poor.
Nhưng còn nhiều điều phức tạp hơn thế này ngoài việc những người giàu có cảm thấy mình hơi nghèo đi một chút.
12
Because high earners like these sit at the top of a
Vì những người có thu nhập cao như vậy đứng ở vị trí cao nhất của một
13
much larger group whose spending has become increasingly important to the entire US economy.
một nhóm lớn hơn nhiều mà chi tiêu của họ ngày càng trở nên quan trọng đối với toàn bộ nền kinh tế Hoa Kỳ.
14
The top 20 % of American earners now account for roughly 60 % of all consumer spending in the country,
20% người có thu nhập cao nhất ở Mỹ hiện chiếm khoảng 60% tổng chi tiêu tiêu dùng của cả nước.
15
up from about 50 % in the 1990s.
tăng lên từ mức khoảng 50% vào những năm 1990.
16
Meanwhile, everyone else has less money left to spend after covering basic expenses.
Trong khi đó, những người còn lại có ít tiền hơn để tiêu dùng sau khi đã trang trải các chi phí cơ bản.
17
That means the US economy depends heavily on spending by a relatively small share of households.
Điều đó có nghĩa là nền kinh tế Hoa Kỳ phụ thuộc rất nhiều vào chi tiêu của một tỷ lệ tương đối nhỏ các hộ gia đình.
18
And if those households start feeling less financially secure and cut back, the effects can spread to businesses and workers across the economy.
Và nếu những hộ gia đình đó bắt đầu cảm thấy an toàn tài chính giảm sút và cắt giảm chi tiêu, những tác động này có thể lan rộng đến các doanh nghiệp và người lao động trên toàn bộ nền kinh tế.
19
And there's an even bigger story hiding underneath all of this,
Và còn có một câu chuyện lớn hơn nữa đang ẩn giấu bên dưới tất cả những điều này.
20
one related to how this situation extends even further and affects the global economy as well.
một khía cạnh liên quan đến việc tình hình này còn lan rộng hơn nữa và tác động đến cả nền kinh tế toàn cầu.
21
But to understand how American spending became so important, not just at home but around the world,
Nhưng để hiểu tại sao chi tiêu của người Mỹ lại trở nên quan trọng đến vậy, không chỉ trong nước mà trên toàn thế giới,
22
we need to look at how the global economy works.
chúng ta cần xem xét cách nền kinh tế toàn cầu vận hành.
23
So why does someone earning half a million dollars a year in the US still feel broke
Vậy tại sao một người kiếm nửa triệu đô la một năm ở Mỹ vẫn cảm thấy mình không có tiền
24
and has it always been this way?
và mọi thứ đã luôn như vậy từ trước đến nay sao?
25
Is all that spending actually good for the economy and why has so much of it come to depend on wealthy households?
Liệu tất cả những khoản chi tiêu đó có thực sự có lợi cho nền kinh tế, và tại sao phần lớn chi tiêu lại ngày càng phụ thuộc vào các hộ gia đình có thu nhập cao?
26
And finally, what happens to the rest of the world if Americans stop spending?
Và cuối cùng, điều gì sẽ xảy ra với phần còn lại của thế giới nếu người Mỹ ngừng chi tiêu?
27
I haven't been to the doctor for even a simple checkup in years.
Đã nhiều năm rồi tôi chưa đi khám bác sĩ dù chỉ là để kiểm tra sức khỏe thông thường.
28
And quite honestly, the only reason I go to the dentist every six months is
Và thành thật mà nói, lý do duy nhất tôi đi khám nha sĩ sáu tháng một lần là
29
that they make sure I book the next appointment before I leave their office.
rằng họ phải đảm bảo tôi đặt lịch hẹn tiếp theo trước khi rời văn phòng của họ.
30
Scheduling a visit to the doctor can feel like a monstrous task, especially for something as simple as a checkup.
Việc đặt lịch khám bác sĩ có thể cảm giác như một nhiệm vụ khổng lồ, đặc biệt là đối với những việc đơn giản như khám sức khỏe định kỳ.
31
And more often than not, when you do finally call them, they can't take your appointment for three weeks.
Và thông thường, khi bạn cuối cùng cũng gọi được cho họ, họ lại không thể sắp xếp lịch hẹn cho bạn trong vòng ba tuần tới.
32
That's where today's sponsor, ZocDoc, comes in.
Đó chính là lúc nhà tài trợ hôm nay, ZocDoc, xuất hiện.
33
ZocDoc lets you search and compare local, in -network doctors from your phone.
ZocDoc cho phép bạn tìm kiếm và so sánh các bác sĩ trong danh sách bảo hiểm tại địa phương ngay từ điện thoại của mình.
34
They have more than 150 ,000 providers across all 50 states.
Họ có hơn 150.000 nhà cung cấp trên toàn bộ 50 tiểu bang.
35
But what I really like about their platform is that there are tons of reviews about all the doctors.
Nhưng điều tôi thực sự thích về nền tảng của họ là có rất nhiều đánh giá về tất cả các bác sĩ.
36
I don't know about you, but I kind of thought you just showed up and got the doctor that was available.
Tôi không biết bạn thế nào, nhưng tôi cứ tưởng là bạn chỉ cần đến là sẽ được gặp bác sĩ đang trực thôi.
37
They also cut down the wait time, with appointments usually happening within 24 to 72 hours of scheduling,
Họ cũng rút ngắn thời gian chờ đợi, với các cuộc hẹn thường diễn ra trong vòng 24 đến 72 giờ sau khi đặt lịch.
38
making it even faster and more convenient than my dentist.
giúp cho việc này thậm chí còn nhanh chóng và thuận tiện hơn cả khi tôi đến nha sĩ.
39
Visit www .zorkdoc .com or click the top link in the description.
Truy cập www.zorkdoc.com hoặc nhấp vào liên kết ở đầu phần mô tả.
40
Honestly, it's hard to say for certain if the paycheck economy has always been this bad, because surveys all ask the question slightly differently.
Thành thật mà nói, rất khó để khẳng định chắc chắn liệu nền kinh tế sống bằng lương hàng tháng đã luôn tồi tệ như thế này hay không, vì các cuộc khảo sát đều đặt câu hỏi theo những cách hơi khác nhau.
41
But the comparisons we do have are pretty striking.
Nhưng những so sánh mà chúng ta có được thì khá là ấn tượng.
42
Back in 2012, only around 12 % of workers earning over $100 ,000 said they lived paycheck to paycheck.
Vào năm 2012, chỉ có khoảng 12% người lao động có thu nhập trên 100.000 đô la cho biết họ sống từ lương này sang lương khác.
43
This year it was 41 % of people earning between $100 ,000 and $250 ,000.
Năm nay, con số này là 41% những người có thu nhập từ 100.000 đến 250.000 đô la.
44
Now, these numbers are drawn from different surveys and $100 ,000 doesn't buy what it did in 2012.
Hiện tại, những con số này được lấy từ các cuộc khảo sát khác nhau và 100.000 đô la không còn mua được nhiều hàng như năm 2012 nữa.
45
But still, that's a big jump.
Nhưng dù sao đi nữa, đó vẫn là một bước nhảy vọt lớn.
46
So are Americans actually worse off than they used to be?
Vậy thì người Mỹ thực sự đang có cuộc sống tồi tệ hơn trước đây phải không?
47
Well, not exactly.
Ồ, không hẳn vậy.
48
American households are actually in better shape than they were a decade ago.
Các hộ gia đình Mỹ thực tế đang ở trong tình trạng tốt hơn so với một thập kỷ trước.
49
In 2013 about half of adults couldn't cover a surprise $400 expense with cash.
Năm 2013, khoảng một nửa số người trưởng thành không thể chi trả cho một khoản chi phí bất ngờ trị giá 400 đô la bằng tiền mặt.
50
By 2025 that was down to 37%.
Đến năm 2025, con số đó đã giảm xuống còn 37%.
51
And when Bank of America looked at actual account data rather than asking people how they felt,
Và khi Ngân hàng Bank of America xem xét dữ liệu tài khoản thực tế thay vì hỏi mọi người về cảm nhận của họ,
52
it found that only around a quarter of households spend almost everything they earn on necessities.
nghiên cứu cho thấy chỉ có khoảng một phần tư số hộ gia đình chi gần như toàn bộ thu nhập của mình cho các nhu cầu thiết yếu.
53
So what seems to have gotten worse is the feeling.
54
Expectations have shifted, and for high earners especially, what they feel they need has crept closer and closer to what they actually make.
55
So how does that happen?
56
Okay, let's say you've just landed a job paying half a million dollars a year.
57
Congratulations, you're now in the top few percent of American earners, and you're probably already looking at houses.
58
But you're almost certainly not looking at houses in Ohio.
59
Jobs that pay this kind of money are heavily concentrated in a handful of extremely expensive metro areas, like New York, San Francisco and Los Angeles.
60
Places where the cost of living eats into your income before anything else does.
61
Rent and mortgage payments in these cities can easily run $5 ,000 to $10 ,000 a month for a family.
62
Which sounds absurd, but
63
that is just what housing costs in the parts of these cities where high earners tend to live and as an Australian,
64
I'm really in no position to judge anyone else's housing market.
65
And then the taxman shows up.
66
A high income means a high tax bracket, and depending on the state,
67
a big slice of that $500 ,000 never even makes it to a bank account, let alone a savings account.
68
But for this income group, the cost of living and taxes aren't the whole story.
69
For lower earners, those are the binding constraints, the things that decide whether you can make ends meet.
70
For someone at $500 ,000, the bigger driver is something more behavioral.
71
Something called lifestyle creep, the phenomenon where luxuries gradually start to feel like necessities as your income rises.
72
When you earn $500 ,000 a year, you stop comparing yourself to the median household and start comparing yourself to the people around you.
73
And in those expensive metro areas, the people around you might be earning 2 or 5 or 10 times what you make.
74
So things that are objectively luxuries, like business class travel, private school for the kids, or a renovation on an already very nice home,
75
start feeling like baseline requirements just to keep up with the Zuckerbergs.
76
Once those expectations are baked in, it's easy to see how $500 ,000 disappears is.
77
Each individual purchase from high -end healthcare to a dog with its own personal trainer feels reasonable in context,
78
but together they add up to a lifestyle that eats up almost everything coming in.
79
These spending patterns create something quite interesting economically.
80
They build very intense, very isolated pockets of consumption,
81
almost like localized inflation, where a restaurant dinner can easily cost $300 or $400 in one part of the country,
82
but would be a fraction of that anywhere else.
83
Then there's the debt.
84
A lot of high earners take on large mortgages or car payments that assume the high income will keep coming indefinitely,
85
which is a risky bet if that income is tied to a volatile industry or a single employer.
86
For some, the debt starts as student loans.
87
The classic example is the doctor
88
or lawyer who spent a decade racking up debt to get the degree that eventually got them the big salary,
89
and who's still paying off that debt well into their peak earning years.
90
For others, it's plain old consumer debt.
91
Even in the top 10 % of earners, a group with a median income of about $390 ,000,
92
roughly 1 in 4 still carry a credit card balance from month to month.
93
Wealthy people do have more things to spend their money on these days,
94
but they've also never found it easier to borrow the money they need to buy them.
95
Now, rich people spending more and more money should be good for the economy, right?
96
More spending means more revenue for businesses, which means more jobs, which means higher GDP.
97
Well, yes, sort of.
98
You want money recirculating through an economy rather than sitting idle.
99
But anyone who's ever been stuck in the mud knows that spinning your wheels faster doesn't necessarily get you anywhere.
100
And the end goal of an economy isn't just to spin its wheels.
101
The end goal isn't spending.
102
It's raising living standards.
103
And how you actually achieve that is a bit more complicated than just getting people to spend.
104
Here's a quick thought experiment.
105
Let's say my producer Ryan is really rich, our writer Marina is middle class, and I'm poor.
106
What's the best way to make all three of us better off?
107
Do you let Ryan get even richer on the theory that he'll invest it, come up with better ideas,
108
and will all benefit from his technological breakthroughs?
109
Or do you shift some of those resources towards
110
Marina and me?
111
If I finally get my first car, I can get to work,
112
earn an income, and take part in the economy in a way I couldn't before.
113
If Ryan gets his tenth car, one he'll probably drive twice a year, the economy registers a similar amount of spending,
114
but the actual improvement in someone's life is completely different.
115
There's no perfect formula for balancing those levers.
116
It's the classic economist answer.
117
It depends.
118
But as unsatisfactory as this answer seems, it gets at something really important.
119
We measure spending to calculate GDP, but spending was never really the point.
120
GDP is meant to measure the value of the goods and services a country produces.
121
One way to measure that is to look at where those goods and services end up.
122
Take a car built in the US.
123
If a household buys it, that counts as consumption.
124
If the government buys it for an employee, that counts as government spending.
125
If it's sold overseas, it counts as an export.
126
And if it's built but hasn't sold yet, it counts as an addition to inventory which falls under investment.
127
That's where the familiar formula comes from.
128
Consumption plus investment plus government spending plus exports minus imports.
129
We subtract imports because the other spending categories include things produced abroad.
130
So when we calculate GDP this way, we're using spending and changes in inventory to measure production.
131
The spending figures tell us how much the economy produced and where that output went.
132
So GDP is a decent rough proxy for production.
133
But because the spending number is the one everyone watches,
134
there's a tendency to hear we need to boost consumer spending and assume that's always a good thing.
135
In the short term, there are benefits to this kind of thinking.
136
If people have some extra cash and they go out and recirculate it, that creates jobs and gets the economic engine turning.
137
But it matters when they spend it too.
138
During a downturn, businesses may have workers and equipment sitting idle because customers aren't buying enough.
139
In that situation, additional spending can help bring that capacity back into use.
140
So spending really can help in a downturn when everyone is hoarding cash at the same time.
141
But despite what a lot of people think, when it comes to the very wealthy, the economy doesn't actually need them to spend more.
142
Wealthy households spend a smaller share of each extra dollar they earn.
143
Economists call this a low marginal propensity to consume.
144
But even spending a smaller share, they already command an enormous amount of resources.
145
If anything, arguably, they already consume too much.
146
Imagine a superyacht.
147
When a billionaire buys one for their own personal enjoyment, that can represent anywhere from 50 to 150 million dollars in resources.
148
That represents an enormous amount of skilled labor from engineers and artisans, plus huge pieces of machinery, specialized tooling and electrical systems.
149
With the average new home in the US costing around $428 ,000 to build, that means the same money could have built well over 100 homes.
150
Now, the standard defense is that building a yacht creates jobs, and that's true.
151
But building houses with those same resources would have employed just as many people.
152
And at the end of the process, you'd have homes for well over 100 families,
153
instead of a boat for one person and a few of their closest friends.
154
Through the lens of GDP, the yacht and the hypothetical homes look identical.
155
You only see the difference once you stop watching the spending number and look at what was actually built,
156
who benefits, and what real things exist in the world afterwards.
157
And because GDP trains us to focus on spending rather than outcomes,
158
this kind of allocation hardly ever gets flagged as a problem in standard economic thinking.
159
Now to be fair, earning $500 ,000 a year doesn't put you in the super yacht club, but the same principle applies at every income level.
160
What people spend their money on matters just as much as how much they spend.
161
Which leaves us with a bit of a paradox.
162
More spending by the very wealthy wouldn't do much to improve most people's lives,
163
but so many jobs depend on their spending that a sudden cutback could hurt people across the economy.
164
Remember that stat from earlier about the top 20 % of earners now accounting for almost 60 % of all consumer spending?
165
That's the highest share since Moody started tracking it back in 1989.
166
And the spending of that top group sits on a surprisingly shaky foundation.
167
The wealthiest 10 % of American households own close to 90 % of all US stock market wealth.
168
They aren't exactly the same households as the top 10 % of earners, but there's substantial overlap.
169
And their spending depends not just on their paychecks, but on how rich they feel when they check their investment portfolios.
170
This is what economists call the wealth effect.
171
When the stock market goes up, people feel richer and spend more freely.
172
When it drops, they feel poorer and pull back.
173
So if the market takes a serious hit and that group collectively decides to tighten their belts, the damage spreads well beyond their own household budgets.
174
They drag the rest of the economy down with them, because their spending is someone else's income.
175
When a top 10 % household eats out at a restaurant, that money becomes wages for a server.
176
When they send a kid to private school, it's tuition revenue that pays a teacher's salary.
177
And each of those people then spends a portion of what they just earned on groceries, rent, or filling up their car,
178
and the money keeps rippling outward through the economy.
179
So, if a big chunk of high earners cut back at the same time, the businesses that depend on their spending suffer first.
180
The workers at those businesses, who are now earning less or losing hours, then cut back on their spending too,
181
which hits the next layer of businesses, and so on.
182
That's a standard multiplier effect, and it happens to some degree in every downturn.
183
What makes this particular setup more fragile than usual is that there isn't much of a cushion underneath.
184
For decades, pay for typical workers barely moved.
185
In 1979, median full -time weekly earnings were about $335.
186
By 2016, in inflation -adjusted dollars, they were $345.
187
They've picked up since to around $378 this year, but housing, healthcare, and childcare have swallowed up a lot of those gains,
188
and many households are spending far more than they're saving.
189
That habit has been about 50 years in the making, and for a lot of that time, the government has actively encouraged it.
190
Think about the messaging during economic downturns.
191
After 9 -11, President Bush urged
192
Americans to keep traveling and spending, famously telling them to get down to Disney World.
193
In early 2008, the government sent out rebate checks designed to give the economy a boost.
194
And over time, people have generalized the guidance into a broader assumption that spending is always a good thing.
195
The problem is that spend more is supposed to be emergency medicine for a downturn.
196
If you have a headache, you take a painkiller.
197
But if you're perfectly healthy, you don't keep loading up on painkillers just because they made you feel good last time.
198
And yet the American personal savings rate has fallen from around
199
9 % in the early 1990s to around 5 % over the past year, and it dropped below 3 % in the mid -2000s,
200
right before the financial crisis.
201
Meanwhile, credit card debt has climbed to about $1 .2 trillion,
202
which suggests the US economy has basically been on that medicine more or less permanently for decades, well beyond the emergency situation it was designed for.
203
And that raises a bigger question.
204
How did the United States end up with an economy that seems to depend on people consuming as much as humanly possible?
205
The answer only really makes sense once you zoom out from America entirely.
206
When it comes to how their economies are structured, the US and China are almost mirror images of each other.
207
In the US, household spending alone accounts for about 68 % of GDP.
208
In China, it's about 40%.
209
Add in government spending on services like healthcare and defence, and total final consumption in the US is 81 % of the entire economy,
210
while in China it's 57%.
211
People in China want nice things just as much as anyone else.
212
The difference is that relative to how much the country produces, Chinese households simply don't spend enough to absorb all of it.
213
China is the manufacturing powerhouse of the world.
214
It accounts for around 27 % of global manufacturing output more than any other country at a speed
215
and scale that is genuinely hard to overstate.
216
So why don't Chinese households spend more?
217
Well, for a few reasons
218
that reinforce each other for starters historical forces may have made many of them more cautious borrowers credit is available
219
but credit card use is still relatively low compared to the
220
us people in china also typically have much lower incomes than americans even after accounting for differences in living costs
221
and then there's a cultural
222
and behavioral factor chinese households tend to be far more financially conservative saving
223
and investing for the next generation rather than spending today
224
Expectations about future expenses, family responsibilities and financial security influence how much people save.
225
China's history of widespread poverty may contribute to those attitudes, but most Americans haven't experienced this kind of poverty, at least not at the same scale,
226
which is part of why many
227
Americans don't feel the same instinctive pull towards saving.
228
And that has global consequences.
229
If a country produces far more than its people buy, the surplus has to go somewhere.
230
For a long time, a big chunk of it landed in America since the tariffs
231
less of it does at least directly the u .s goods
232
deficit with china fell to about 202 billion dollars in 2025
233
and around 150 billion dollars worth of chinese exports were redirected to southeast asia africa the gulf
234
and latin america some still reach the u .s indirectly routed through third countries
235
or in small parcels that official data undercounts
236
but overall the u .s still imports far more than it exports it's flooded with cheap imported goods
237
and american consumers particularly the wealthier ones end up playing the role of buyer of last resort for the world's excess production.
238
So Americans' habit of consuming a lot of stuff is partly a personal choice, and yes, partly a cultural thing, but it's also partly structural.
239
At a macroeconomic level, someone has to absorb what the world's factories make, and this has fallen to American consumers.
240
But why the US specifically?
241
Well, a big part of the answer is the dollar.
242
Because the US dollar is the world's reserve currency, investors, companies, and central banks around the world want to hold American assets.
243
Things like US government bonds, shares, and property.
244
So the dollars America spends on imports flows straight back into the US as investment.
245
That helps keep borrowing cheap and makes it easy for America to keep buying more than it sells.
246
Which means the United States is, to a large extent, structurally stuck with the role of being the world's buyer.
247
Meanwhile, half a million dollars a year goes extraordinarily far in China.
248
At roughly 7 yuan to the dollar, $500 ,000 is close to 77 times the median disposable income.
249
So in most of the country, that money would be enough to live comfortably for years without working.
250
In the United States though, that same income can leave someone feeling like they're living paycheck to paycheck.
251
Now, people earning half a million dollars a year aren't the only ones feeling stretched.
252
Further down the income ladder, the middle class is going through its own version of this, just without a $400 dinner to drown their sorrows in.
253
In fact, if you rebuilt the US poverty line using the same formula it was built on in the 1960s,
254
a family of four would need something like $130 ,000 a year just to clear it.
255
We already made an entire video on why that is, which you should be able to click to on your screen now.
Tải Ứng Dụng
Mọi thứ bạn cần để nói trôi chảy
Chấm điểm AIChấm từng câu nói
Luyện IPAThành thạo mọi âm
Từ vựngMở rộng vốn từ
Game Từ vựngHọc qua chơi
Cùng kênh
B22
Why Trillions of Foreign Aid Hasn’t Solved Poverty
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
C12
Why Europe's GDP Growth Is Crippling Its Economy
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
C15
What Happens When Capitalism Doesn't Need Workers Anymore?
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
C12
The Tragic Reality of Brain Drain on Poor Countries | Economics Explained
Business EnglishUniversity StudentsWorking Adults
C13
Why China Will be the Big Winner of the 2020 Crisis
IELTS PrepBusiness EnglishUniversity Students
C11
The End Game of U.K Economics
IELTS PrepBusiness EnglishUniversity Students
C15
The Economy Gave Up On Young People ... It's Starting To Show
IELTS PrepBusiness EnglishUniversity Students
C211
No One Is Talking About the "Winners" of the Iran War
IELTS PrepBusiness EnglishUniversity Students
FOR YOU
Video gợi ý
C15
186 câu
How America Got So Good At Buying Sh*t
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
C11
362 câu
How The Economic Machine Works by Ray Dalio
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
B22
38 câu
The Poverty Trap
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
C12
322 câu
How Money & Banking Work (& why they're broken today) - Lyn Alden
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
C12
582 câu
You've (Likely) Been Playing The Game Of Life Wrong
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
C15
183 câu
The Gig Economy is Full
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
C13
104 câu
The Illusion of Africa's Economic Boom
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
B25
64 câu
Why One Income No Longer Pays For The American Dream
Business EnglishDaily ConversationUniversity Students
B23
69 câu
How the rich avoid paying taxes
Business EnglishDaily ConversationUniversity Students
C13
246 câu
$15 Trillion Money-Making Machine | How BlackRock Became Too Powerful to Ignore
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
B25
416 câu
Is Hustle Culture Dead? Gen Z's Smartest Money Move | Networth & Chill
Daily ConversationUniversity StudentsWorking Adults
B22
104 câu
The Recession's Already Here… Open Your Eyes
Business EnglishDaily ConversationUniversity Students
Từ vựng và ghi chú luyện nói cho bài học này
Bài luyện nói này dựa trên video “Living Paycheck to Paycheck? So Is Everyone Else”. Những từ được nhắc lại nhiều nhất trong bài: spending, economy, household, spend, dollar. Video này có 255 câu và 3495 từ để luyện shadowing. Phần lời nói dài 17:27. Người nói nói nhanh, khoảng 200 từ mỗi phút, nên sẽ có nhiều chỗ nối âm và nuốt âm. 83% số từ nằm trong 3.000 từ tiếng Anh thông dụng nhất; phần còn lại nên xem trước khi luyện.
Từ vựng quan trọng trong video
15 từ đáng học trong video, kèm phiên âm và nghĩa:
| Từ | Phiên âm | Nghĩa |
|---|---|---|
| earn động từ | /ɝn/ | kiếm |
| wealthy tính từ | /ˈwɛl.θi/ | giàu |
| import danh từ | /ˈɪm.pɔɹt/ | nhập khẩu |
| depend động từ | /dɪˈpɛnd/ | phụ thuộc |
| median danh từ | /ˈmiː.di.ən/ | trung tuyến |
| consume động từ | /kənˈsum/ | dùng, tiêu thụ |
| poverty danh từ | /ˈpɑːvɚti/ | sự nghèo nàn |
| compare động từ | /kəmˈpɛɚ/ | so sánh, so |
| formula danh từ | /ˈfɔː.mjʊ.lə/ | công thức |
| yacht danh từ | /jɑt/ | du thuyền |
| output danh từ | /ˈaʊtpʊt/ | đầu ra |
| spin động từ | /spɪn/ | quay |
| salary danh từ | /ˈsæləɹi/ | lương |
| enormous tính từ | /ɪˈnɔː.məs/ | khổng lồ |
| habit danh từ | /ˈhæb.ɪt/ | thói quen |
Cụm động từ bạn sẽ nghe
| Từ | Nghĩa |
|---|---|
| go out động từ | ra, chết |
| go up động từ | lên |
| pick up động từ | nhặt, lượm |
Ngữ pháp trong video
Những cấu trúc người nói dùng nhiều nhất, kèm đúng cụm từ trong video:
| Cấu trúc | Trong video |
|---|---|
| Thì hiện tại hoàn thành have/has + quá khứ phân từ — việc đã xảy ra nhưng còn liên quan đến hiện tại | has become · has it always been · haven't been |
| Câu bị động be + quá khứ phân từ — nhấn vào việc xảy ra, không phải người làm | are drawn · are baked · been stuck |
Phát âm cần chú ý
Người nói dùng 40 dạng rút gọn, ví dụ don't, aren't, doesn't. Hãy nói theo dạng ngắn đúng như bạn nghe.
- Âm “th”: wealthy /ˈwɛl.θi/, underneath /ˌʌndɚˈniθ/, southeast /sawˈθɪjst/, tenth /tɛnθ/
- Âm “sh” và “zh”: consumption /kənˈsʌmp.ʃən/, expectation /ˌɛk.spɛkˈteɪ.ʃən/, luxury /ˈlʌk.ʃə.ɹi/, inflation /ɪnˈfleɪ.ʃən/, shock /ʃɔk/
- Từ dài — đặt trọng âm cho đúng: expectation /ˌɛk.spɛkˈteɪ.ʃən/, necessarily /ˌnɛs.əˈsɛɹ.ə.li/, genuinely /ˈd͡ʒɛn.ju.ɪn.li/, necessity /nɪˈsɛsəti/, economist /iˈkɑ.nə.mɪst/
Những âm người Việt thường gặp khó:
- Cụm phụ âm cuối — đọc đủ từng âm, đừng nuốt âm cuối: household /ˈhaʊshoʊld/, import /ˈɪm.pɔɹt/, export /ˈɛks.pɔɹt/, depend /dɪˈpɛnd/, expense /ɪkˈspɛns/
- Âm /tʃ/, /dʒ/ và /ʒ/ — tiếng Việt không có, đừng đọc thành “ch” hay “gi”: genuinely /ˈd͡ʒɛn.ju.ɪn.li/, chunk /t͡ʃʌŋk/, encourage /ɪnˈkʌɹ.ɪd͡ʒ/, wage /weɪd͡ʒ/, congratulations /kənˌɡɹæt͡ʃəˈleɪʃ(ə)nz/
- Âm /æ/ — mở miệng rộng hơn âm “e”: salary /ˈsæləɹi/, habit /ˈhæb.ɪt/, calculate /ˈkælkjʊleɪt/, absorb /æbˈsɔɹb/, afterwards /ˈæf.tɚ.wɚdz/
Cách luyện với video này
- Nghe hết video một lần, chưa cần nói, và ghi lại những từ bạn chưa biết.
- Bắt đầu ở tốc độ 0,75×, nói đuổi từng câu, rồi quay lại tốc độ bình thường khi đã quen.
- Ghi âm giọng mình rồi so với bản gốc, chú ý các từ như earn, wealthy, import.
Phương Pháp Shadowing Là Gì?
Shadowing là kỹ thuật học ngôn ngữ có cơ sở khoa học, ban đầu được phát triển cho chương trình đào tạo phiên dịch viên chuyên nghiệp và được phổ biến rộng rãi bởi nhà đa ngôn ngữ học Dr. Alexander Arguelles. Nguyên lý cốt lõi đơn giản nhưng cực kỳ hiệu quả: bạn nghe tiếng Anh của người bản xứ và lặp lại to ngay lập tức — như một "cái bóng" (shadow) đuổi theo người nói với độ trễ chỉ 1–2 giây. Khác với luyện ngữ pháp hay học từ vựng bị động, Shadowing buộc não bộ và cơ miệng phải đồng thời xử lý và tái tạo ngôn ngữ thực tế. Các nghiên cứu khoa học xác nhận phương pháp này cải thiện đáng kể phát âm, ngữ điệu, nhịp điệu, nối âm, kỹ năng nghe và độ lưu loát khi nói — đặc biệt hiệu quả cho người luyện IELTS Speaking và muốn giao tiếp tiếng Anh tự nhiên như người bản ngữ.